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Geldanlage

Derzeit erhalten Sie "risikolos" bis zu 3% Zinsen. Wenn Ihnen dieser Ertrag reicht, so können Sie ganz einfach und grundsätzlich kostenfrei bei günstigen Anbietern in Tagesgeld, Spar(kassen)briefe und/oder Festgelder investieren. Da die Gewinnspanne bei solchen Produkten für die Kreditinstitute nicht sehr groß ist, verkaufen diese allerdings lieber (Investment-)Fonds, Zertifikate und Versicherungen, obwohl die Besteuerung der Zinseinnahmen seit dem 01.01.2009 (Abgeltungssteuer) für die meisten Anleger(innen) geringer ausfällt.

Seien Sie grundsätzlich misstrauisch und erwerben Sie nur solche Produkte, die Sie auch verstehen.

Schwerpunkte meiner Beratungsleistung:
Sie möchten Geld anlegen, wissen aber nicht wie. Je nach Ihrer persönlichen Risikoneigung würde ich für Sie ein maßgeschneidertes Konzept ausarbeiten.

Einmalanlagen

Vorsicht bei Angeboten einer Einmalanlage in Versicherungsprodukte (z. B. einer sofort beginnenden lebenslangen Rente), da diese häufig zu teuer und zu unflexibel sind. Hier gibt es sicher bessere und speku- lationsärmere Alternativen.

Inflationsschutz: Sie möchten nicht nur in "Papiergeld", sondern auch in Sachwerte investiert sein. Wir beraten über Vor- und Nachteile und zeigen Ihnen welche Möglichkeiten es gibt Ihr Geld gegen Kaufkraftverlust zu schützen und was zu beachten ist.

Depots

Übersicht in Ihren Depots: Sie haben viele verschiedene Fonds in Ihrem Depot und verlieren langsam die Übersicht. Mit der bisher erzielten Rendite sind Sie auch nicht zufrieden. Ich helfe Ihnen dabei, wieder Struktur in Ihre Geldanlage zu bringen.

Beispiele aus dem Kundenalltag: Ihre Bank schlägt Ihnen des Öfteren einen Fondstausch vor. Leider können Sie nicht abschätzen, ob dieses Geschäft gut für Sie oder nur gut für Ihren Berater ist. Auch hierbei können wir Sie mit unserer persönlichen Analyse unterstützen.

Fragen über Fragen

  • Was sollten Sie beachten, wenn Geld auf den Namen eines minderjährigen Kindes anlegt wird
  • Sie gehen "in Rente" und möchten Ihr Vermögen nutzen, um zusätzliche Einkünfte zu erzielen
  • Sie haben einen bestehenden Bausparvertrag und wissen aus Renditegründen
  • Ihr Berater liegt Ihnen ständig in den Ohren, dass Sie eine Tarifwechsel vornehmen sollen

Zu diesen und weiteren Themen können Sie meine Beratungsleistung gerne in Anspruch nehmen. Gemeinsam treffen wir die FÜR SIE die richtige Entscheidung.

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